نوع فایل: word
قابل ویرایش 26 صفحه
مقدمه:
هنر سرمایه گذاری با ریسک و بازده تعریف می شود. سرمایه گذاری به معنی قبول یک مقدار ریسک به ازای یک بازده مورد انتظار است.برای هر فرد قبل از ورود به بازار سهام این نکته کاملاً مهم است تا انواع مختلف ریسک و مخاطره را شناخته و آنها را اندازه گیری کند.همچنانکه که خواهیم دید برخی از این ریسک و بازده ها دارای تنوع هستند و برخی دیگر به این گونه نیستند.مطمئن شوید که شما آماده پرداخت برای رسیک اضافی هستید.
زمانیکه یک سرمایه گذار یک دارایی را خریداری میکند (سهام ، اوراق قرضه ، یک شرکت ، اثر هنری و غیره ) این داراییها دارای یک بازده مورد انتظار هستند.برخی از سرمایه گذاران این بازده را بر حسب درصد مشخص میکنند در حالیکه دیگران امیدوارند که این بازده به صورت مثبت باشد.بازده مورد انتظار از نظر ریاضی به صورت درآمد +سرمایه پرداخت شده تعریف می شود.سهام خاص که عموماً در بخش تکنولوژی وجود دارند هیچ بازده (سود قابل تقسیم ) ندارند زیرا آنها تمامی سودها را در موسسه سرمایه گذاری می کنند. در مورد رشد این سهام بازده مورد انتظار شما همان سرمایه است. به خاطر داشته باشید که سرمایه گذاری همانند یک خیابان دو طرفه است که بین سرمایه گذار و شرکتی که شما می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید قرار گرفته است. اگر شما سهام یک شرکت (یا اوراق قرضه آنها) را خریداری کنید ، آنها به شما بابت این کار یک پاداش مناسب را می دهند که می توانید آن را ردر جای دیگر سرمایه گذاری کنید. بنابراین بازده مورد انتظار بابت سرمایه گذاری یک سرمایه گذار باعث ایجاد یک سطح ریسک برای دارایی می شود.
فهرست مطالب:
مقدمه
ریسک وبازده
ریسک سیستماتیک
مخاطره غیر سیستماتیک
ریسک (مخاطره)
انواع ریسک
ریسک بازار
ریسک خاص
ریسک و بازده
نرخ بدون ریسک
پاداش ریسک
بازده مخاطره اصلاح شده
کاهش ریسک
ریسک خاص
ریسک بازار
ریسک و بازده
ریسک نرخ بهره
ریسک کیفیت بستانکاری
ابعاد پنجگانه ظرفیت ریسک
بعد اول افق زمانی و نیازهای نقدینگی
بعد دوم گرایش به سمت ریسک
بعد سوم ارزش خالص
بعد چهارم درآمد ونرخ پس انداز
بعد پنجم دانش سرمایه گذاری
مشکل نداشتن دانش
مشکلات
سرمایه گذاران ارزیابی صحیح ریسک را نمی دانند.
تغییرات ظرفیت ریسک در طی زمان
راه حلها
بررسی ظرفیت ریسک
پروژه مدیریت با موضوع ریسک و بازده. doc